根据中银基金管理有限公司(以下简称“本公司”)与上海天天基金销售有限公司(以下简称“天天基金网”)签署的基金销售协议及相关补充协议,天天基金网自2017年5月22日起正式办理本公司旗下部分基金的定期定额投资及转换业务(详细基金信息可参见下方列表)。同时,为满足广大投资者的理财需求,经本公司与天天基金网协商一致,本公司旗下部分基金(以附表为准)参与天天基金网后续所有费率优惠活动,具体以天天基金网公告为准。
一、现将基金定期定额投资业务有关事项公告如下:
(一)办理时间
本业务自2017年5月22日起正式开通。业务申请受理时间与基金日常申购业务受理时间相同。
(二)适用基金(详细基金信息可参见下方列表)
基金名称 基金代码
中银标普全球精选 000049
中银消费主题 000057
中银美丽中国 000120
中银新回报 000190
中银中高等级A 000305
中银优秀企业 000432
中银中国精选 163801
中银持续增长A 163803
中银收益A 163804
中银动态策略 163805
中银稳健增利 163806
中银行业优选 163807
中银中证100 163808
中银蓝筹精选 163809
中银价值精选 163810
中银稳健双利A 163811
中银稳健双利B 163812
中银全球策略 163813
中银转债增强A 163816
中银转债增强B 163817
中银中小盘成长 163818
中银沪深300等权重 163821
中银主题策略 163822
中银保本 163823
中银纯债A 380005
中银纯债C 380006
中银稳健添利 380009
中银信用增利 163819
中银货币A 163802
中银中高等级C 004548
中银研究精选 000939
中银新动力 000996
中银宏观策略 001127
中银新趋势 001370
中银智能制造 001476
中银互联网+ 001663
中银多策略 000572
中银健康生活 000591
中银新经济 000805
中银薪钱包 000699
中银国有企业债 001235
中银战略新兴产业 001677
中银新财富A 002054
中银新财富C 002056
中银新机遇A 002057
中银新机遇C 002058
中银宝利A 002261
中银宝利C 002262
中银瑞利A 002413
中银瑞利C 002414
中银稳进保本 002288
中银鑫利A 002535
中银鑫利C 002536
中银益利A 002616
中银益利C 002617
中银裕利A 002618
中银裕利C 002619
中银珍利A 002461
中银珍利C 002462
中银腾利A 002502
中银腾利C 002503
中银合利 002693
中银机构现金管理 002195
中银丰利A 002430
中银丰利C 002431
中银宏利A 002434
中银宏利C 002435
中银颐利A 002614
中银颐利C 002615
中银量化精选 003717
中银润利A 003966
中银润利C 003967
中银广利A 003848
中银广利C 003849
中银锦利A 003850
中银锦利C 003851
中银品质生活 003769

若未来本公司旗下其他基金在天天基金网开通定期定额投资业务,将另行公告。
(三)每期扣款金额
投资者可与天天基金网约定每期固定扣款金额,但每期金额不得低于人民币100元(含100元),且不设金额级差。
(四)扣款日期及扣款方式
投资者可与天天基金网约定定期定额投资业务的扣款日期及扣款方式,相关流程和业务规则遵循天天基金网有关规定。
(五)扣款和交易确认
每期实际扣款日为基金申购申请日,并以该日(T日)的基金份额净值为基准计算申购份额,申购份额将在T+1工作日确认成功后直接计入投资者的基金账户。基金份额查询起始日为T+2工作日。(其中,QDII基金产品申购份额在T+2工作日确认,该部分基金份额查询起始日为T+3工作日)
(六)变更与解约
如果投资者想变更每期扣款金额和扣款日期,可提出变更申请;如果投资者想终止定期定额投资业务,可提出解除申请。具体办理程序请遵循天天基金网的相关规定。
二、现将基金转换业务有关事项公告如下:
(一)办理时间
自2017年5月22日起正式开通,基金转换业务办理时间为上海证券交易所和深圳证券交易所交易日(本公司公告暂停申购、赎回时除外)。由于各销售机构系统及业务安排等原因,开放日的具体交易时间可能有所不同,投资者应参照天天基金网的具体规定。
(二)适用基金(基金产品可转换信息详见本公告文末附注的明细清单)
若未来本公司旗下其他基金在天天基金网开通转换业务,将另行公告。
(三)基金转换费率及转换公式
1、基金转换费用由转出基金的赎回费用加上转出与转入基金申购费用的补差两部分构成,具体收取情况视每次转换时两只基金的申购费差异情况和转出基金的赎回费而定。基金转换费用由基金份额持有人承担。
(1)基金转换申购补差费:按照转入基金与转出基金的申购费的差额收取补差费。当转出基金申购费低于转入基金的申购费时,补差费为转入基金的申购费和转出基金的申购费差额;当转出基金申购费高于转入基金的申购费时,补差费为零。
(2)转出基金赎回费:按转出基金正常赎回时的赎回费率收取费用。
2、基金转换的计算公式
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
F=B×C×D
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H
其中,
A 为转入的基金份额数量;
B 为转出的基金份额数量;
C 为转换当日转出基金份额净值;
D 为转出基金份额的赎回费率;
E 为转换当日转入基金份额净值;
F 为转出基金份额的赎回费;
G 为转出基金份额对应的未支付收益,若转出基金为非货币市场基金的,则G=0;
H 为申购补差费率,当转出基金净金额所对应的申购费率≥转入基金的申购费率时,则H=0;
J 为申购补差费。
赎回费按照转出基金基金合同约定的比例归入转出基金资产,转出金额以四舍五入的方式保留至小数点后两位,由此产生的误差在转出基金的基金资产中列支;转入份额以四舍五入的方式保留至小数点后两位,由此产生的误差在转入基金的基金资产中列支。
例如:某投资者将其持有不到1年的100万份中银信用增利债券型证券投资基金基金份额转换到中银稳健双利A,则这部分中银信用增利债券型证券投资基金基金份额的赎回费率为0.1%,假设转换日的中银信用增利债券型证券投资基金和中银稳健双利A的基金份额净值分别为1.200元和1.500元,因转换入金额介于100万和200万元之间,对应中银信用增利基金和中银稳健双利A的申购费率分别为0.5%和0.5%,申购补差费率为0。则基金转换的计算结果如下:
B=1,000,000份
C=1.200
D=0.1%
E=1.500
G=0
H=0
A=[B×C×(1-D)/(1+H)+G]/E
=[1,000,000.00×1.2000×(1-0.1%)]/1.500=799,200.00份
F= B×C×D =1,000,000.00×1.2000×0.1%=1,200.00元
J=[B×C×(1-D)/(1+H)]×H =[1,000,000.00×1.200×(1-0.1%)]×0=0元
即,该投资者承担1200元转换费(含1,200.00元赎回费和0元申购补差费)后,将获得799,200.00份中银稳健双利A。
注:基金转换只能在同一销售机构进行,且该销售机构同时代理拟转出基金与转入基金的销售。转换费的计算方法参照中国证券登记结算有限责任公司的最新规定进行。基金管理人在不损害各基金持有人权益的情况下可更改上述公式并公告。
(四)基金转换的程序
1、基金转换的申请方式
基金持有人必须根据本公司与天天基金网规定的手续,在开放日的交易时间段内提出基金转换申请。
2、基金转换申请的确认
本公司以收到基金转换申请的当天作为基金转换申请日(T日),并在T+1工作日对该交易的有效性进行确认。投资者可在T+2工作日及之后到其提出基金转换申请的网点或网站进行成交查询。
(五)基金转换的数额限制
本系列基金按照份额进行转换,申请转换份额精确到小数点后两位,单笔转换份额不得低于1000份。
基金份额持有人申请转换时,如剩余份额低于1000份,应选择一次性全部转出,具体数量限制以各销售机构规定为准。
(六)基金转换的注册登记
1、基金投资者提出的基金转换申请,在当日交易时间结束前可以撤销,交易时间结束后即不得撤销。
2、基金持有人申请基金转换成功后,基金注册登记机构在T+1工作日为基金持有人办理相关的注册登记手续。
3、本公司可在法律法规允许的范围内,对上述注册登记办理时间进行调整,并最迟于开始实施前2个工作日予以公告。
三、投资者可以通过以下途径咨询相关详情:
1. 中银基金管理有限公司
注册地址:上海市浦东新区银城中路200号中银大厦45层
客户服务热线:4008885566或021-38834788
公司网站:www.bocim.com
2. 上海天天基金销售有限公司
客户服务热线:95021 / 4001818188
公司网站:http://fund.eastmoney.com/
特此公告。
三、风险提示
1. 本公司承诺以诚实信用、勤勉尽责的原则管理和运用基金财产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。
2. 投资者投资于货币市场基金、保本基金并不等于将资金作为存款存放在银行或者存款类金融机构。保本基金在极端情况下仍然存在本金损失的风险。投资者在当期保本周期内申购或者转换入,或基金份额持有人在当期保本周期到期日前(不包括该日)赎回或转换出的基金份额不适用保本条款。
3. 基金的过往业绩及其净值高低并不预示其未来业绩表现。基金管理人提醒投资人基金投资的“买者自负”原则,在做出投资决策后,基金运营状况与基金净值变化引致的投资风险,由投资人自行负担。
4. 投资者投资基金前应认真阅读基金合同、最新的招募说明书等法律文件,了解拟投资基金的风险收益特征,并根据自身投资目的、投资期限、投资经验、资产状况等判断基金是否和投资者的风险承受能力相匹配。
5. 投资者应当充分了解基金定投和银行零存整取等储蓄方式的区别。基金定投是引导投资者进行长期投资,平均投资成本的一种简单易行的投资方式。但是定期定额投资并不能规避基金投资所固有的风险,不能保证投资者获得收益,也不是替代储蓄的等效理财方式。
中银基金管理有限公司
2017年5月19日

附:基金产品可转换明细清单
表1、中银基金管理有限公司作为注册登记机构的产品的相关转换信息:
转出基金\
转入基金 中银安心回报 中银多策略混合 中银国有企业债 中银合利债券 中银宏观策略 中银互联网+ 中银机构货币 中银健康生活混合 中银量化精选混合 中银品质生活混合 中银瑞利混合A 中银瑞利混合C 中银稳进保本 中银新动力 中银新机遇混合A 中银新机遇混合C 中银新经济 中银新趋势 中银薪钱包货币 中银研究精选 中银战略新兴 中银珍利混合A 中银珍利混合C 中银智能制造
中银安心回报 - √ √ - √ √ - √ - - √ √ - √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银多策略混合 √ - √ √ - √ - - - √ √ √ √ √ - - - - - √ √ √ √ √
中银国有企业债 √ √ - √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银合利债券 - √ √ - √ √ - √ √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银恒利半年债券 - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - - -
中银宏观策略 √ - √ √ - √ - √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ - √ √ √ √ √
中银互联网+ √ √ √ √ √ - - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银机构货币 - - - - - - - - - - √ √ - - √ √ - - - - - - - -
中银健康生活混合 √ - √ √ √ √ - - - √ √ √ √ √ - - - √ - √ √ √ √ √
中银量化精选混合 - - - √ √ - - - - √ - - - √ - - √ - - - - - - √
中银品质生活混合 - √ √ - √ √ - √ √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银瑞利混合A √ √ √ √ √ √ √ √ - √ - - √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银瑞利混合C √ √ √ √ √ √ √ √ - √ - - √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银稳进保本 - √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ - √ - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银新动力 √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ - - - √ √ √ √ √ √ √ √
中银新机遇混合A - - - - - - √ - - - - - - - - - - - - - - - - -
中银新机遇混合C - - - - - - √ - - - - - - - - - - - - - - - - -
中银新经济 √ - √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ - - - √ - √ √ √ √ √
中银新趋势 √ - √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ - - √ √ √ √ √
中银薪钱包货币 √ - √ √ - √ - - - √ √ √ √ √ - - - - - - √ √ √ √
中银研究精选 √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ - - √ √ √ √
中银战略新兴 √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ - √ √ √
中银珍利混合A √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ - - √
中银珍利混合C √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ - - √
中银智能制造 √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ -



表2、中国证券登记结算有限责任公司作为注册登记机构的产品的相关转换信息:
转出基金\转入基金 中银消费主题 中银美丽中国 中银新回报 中银中高等级A 中银优秀企业 中银中国精选 中银货币A 中银持续增长A 中银收益A 中银动态策略 中银稳健增利 中银行业优选 中银中证100 中银蓝筹精选 中银价值精选 中银稳健双利A 中银稳健双利B 中银转债增强A 中银转债增强B 中银中小盘成长 中银信用增利 中银货币B 中银主题策略 中银保本 中银纯债A 中银纯债C 中银稳健添利
中银消费主题 - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银美丽中国 √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银新回报 √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银中高等级A √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银优秀企业 √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银中国精选 √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银货币A √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √
中银持续增长A √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银收益A √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银动态策略 √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银稳健增利 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银行业优选 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银中证100 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银蓝筹精选 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银价值精选 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √
中银稳健双利A √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
中银稳健双利B √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √
中银转债增强A √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - - √ - √ √ √ √ √ √
中银转债增强B √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - - √ - √ √ √ √ √ √
中银中小盘成长 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - - √ √ √ √ √ √
中银信用增利 - - - - - - √ - - - - - - - - √ √ - - - - √ - - - - -
中银货币B √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √
中银主题策略 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ - √ √ √ √
中银保本 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ - √ √ √
中银纯债A √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ - - √
中银纯债C √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ - - √
中银稳健添利 √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ √ - √ √ √ √ √ -


备注:标识“√”代表“可互相转换”,标识“-”代表“不可互相转换”