中国证券网讯(记者 王彭)上海证券报金奖理财专区的金奖基金平台为投资者筛选出业绩稳健、风险控制良好的优秀基金组合,今年以来市场环境复杂,不同风格基金业绩相差迥异,该组合大幅跑赢沪深300指数,在控制风险的前提下,为投资者带来了稳定的资产增值。

  上海证券报金奖理财股基组合最新走势图

  上海证券报金奖理财债基组合最新走势图

  4月8日, 沪深两市在金融、军工等权重股的带领下,低开高走,双双收红;创业板指亦涨0.33%。金奖基金组合的股票型基金方面,博时回报灵活配置混合涨0. 7%, 兴全社会责任股票涨1.17%, 中银中国混合(LOF)涨0.63%, 汇添富民营活力股票涨0.9%, 汇添富医药保健股票涨1%, 华商主题精选股票涨0.6%, 农银汇理消费主题股票跌0.03%, 宝盈核心优势混合A涨0.52%, 景顺长城优选股票涨0.26%; 债券型基金方面, 广发聚财信用债券A涨0.2%, 银华纯债信用债券(LOF)涨0.1%,招商产业债涨0.2%,工银瑞信双利债券A涨0.17%, 建信稳定增利债券涨0.17%; 货币型基金方面, 南方现金增利货币A 涨0.01%, 工银货币涨0.01%, 大成现金增利货币A涨0.02%。 组合方面, 保守型组合涨0.12%, 均衡型组合涨0.43%, 进取型组合涨0.48%。

  建信稳定增利累计收益率走势图

  在资产配置中,债券型基金扮演着两个相当重要的角色,一个是稳定资产的波动程度,另一个就是提高整体的资产回报率。 虽然债券型基金的回报率较低,但净值波动也相对较小,与股票型基金搭配构建组合,更具有稳定资产净值的效果。众多债券型基金中,买入业绩优良的品种当然是一个不错的选择,但更重要的是理解业绩背后的逻辑,因为数字本身并不能说明业绩的“因”,业绩更多的是投资策略的结果体现。建信稳定增利基金动态把握债市投资机会,具有稳定的投资管理能力,成立以来每年均取得正回报,且业绩表现在多个年份均保持在同类上游。

  建信稳定增利基金经理钟敬棣简介

  从投资策略上来看,建信稳定增利基金整体配置相对均衡,对利率债、高等级信用债和可转债均保有一定配置比例,并动态调整组合久期和配比。2011年,债券市场在前三季度表现为大熊市, 收益率整体上升较多,四季度又在通货膨胀受控和资金面有所宽松的形势下,收益率出现大幅下行。该基金在前三季度维持了比较低的组合久期,但在三季度末起逐步增持中长期债券,并增加了杠杆的使用,使组合取得了不错的收益,全年取得了0.8%的正回报。2013年债券市场大幅震荡,建信稳定增利上半年的主要思路是控制久期、逐步降低中低等级信用债配置并减持转债;下半年则随着债券收益率的上升逐步加仓利率债和高等级信用债的配置,最终取得了1.57%的正回报,显著超越0.43%的行业均值。

  总体来看,作为低风险投资品种,债券型基金在市场巨幅调整时的避险功能不可忽视。正如混泥土可以耐重压但是完全没有弹性,而钢筋的弹性虽好,但只要轻轻一压就弯曲,两种材料都有优缺点,但却有互补作用,混合起来才会完美无缺,既耐压又有弹性。投资理财的道理也是一样,只有透过不同资产之间的互补,才能组合出较完美的资产配置。